Le paquet AML 2027 : une analyse d'écarts pour votre entité
Ce qui change réellement. Ce qui ne change pas. Ce que votre entreprise doit faire.
28 minutes 40 secondes d'enseignement. 12 leçons ciblées. Analyse d'écarts incluse. Sources primaires liées.
Pour les responsables de la conformité, les dirigeants agréés, les juristes d'entreprise et le personnel des fonds et des sociétés de gestion qui travaillent déjà dans le cadre luxembourgeois.
Le règlement (UE) 2024/1624 s'applique à partir du 10 juillet 2027 et remplace une grande part de ce que vous faites aujourd'hui par des règles directement applicables. Ce que l'applicabilité directe change pour les renvois de vos propres procédures, les trois chiffres du paquet qui sont cités à tort presque à chaque fois, lequel des deux rôles de l'AMLA atteindra un jour votre entité, ce que coûte la vigilance harmonisée pour un groupe, l'obligation de formation étendue au-delà de vos salariés, et l'analyse d'écarts elle-même : huit lignes, quatre colonnes, ordonnées par délai de mise en œuvre plutôt que par importance.
Ce que vous saurez faire ensuite. Savoir ce qui change et ce qui ne change pas, avec un plan d'action ordonné par délai de mise en œuvre.
Voyez l'enseignement avant de payer. Deux leçons de ce cours sont ouvertes sans compte et sans paiement, et chaque leçon indique les instruments sur lesquels elle repose avec un lien vers le texte officiel : la matière est sur la table avant le prix. L'accès dure 12 mois à compter du jour de l'achat et comprend toutes les mises à jour publiées pour ce cours pendant cette période.
Pris en charge par votre entreprise ? Demandez que la facture soit établie au nom de votre entreprise, avec son numéro de TVA, son adresse de facturation et la référence de votre bon de commande. Pour plusieurs personnes : des accès pour une équipe, ou le fonctionnement des équipes et des factures.
Version du contenu : 25 septembre 2026. Les conditions de vente sont disponibles en intégralité au paiement.
Le règlement (UE) 2024/1624 s'applique à partir du 10 juillet 2027
L'article 90 du règlement porte la date d'application. À partir de ce jour, les règles s'appliquent directement, et le travail à accomplir avant cette date, l'analyse d'écarts, le travail de renvoi et les procédures qui visent une directive plutôt qu'un règlement, est ordonné par délai de mise en œuvre plutôt que par la date elle-même. La date plus tardive du 10 juillet 2029 s'applique aux clubs de football professionnels et aux agents.
Règlement (UE) 2024/1624, texte du Journal officielLa plupart de ce que vous faites survit à la transition. Le travail porte sur la partie qui ne survit pas
Le règlement (UE) 2024/1624 s'applique à partir du 10 juillet 2027 sans loi luxembourgeoise intermédiaire. Presque toutes les obligations que vous portez sont reprises plutôt que supprimées, mais chaque procédure, politique et modèle que vous possédez cite des dispositions luxembourgeoises qui ne porteront plus l'obligation, et personne ne fera cette renumérotation à votre place.
Le règlement (UE) 2024/1624 s'applique à partir du 10 juillet 2027 et une partie du cadre qui l'entoure n'existe pas encore : les actes délégués et les normes techniques restent à venir, et la directive (UE) 2024/1640 doit encore être transposée en droit luxembourgeois. Ce cours indique lesquelles de ses lignes reposent sur le texte tel qu'adopté et lesquelles reposent sur un instrument encore en cours de rédaction, et il ne présente pas un considérant comme une obligation.
Le module 7 du cours AML/CFT et KYC couvre ce même paquet 2027 en trois leçons : ce que change l'applicabilité directe, les deux rôles de l'AMLA, et une analyse d'écarts ordonnée par délai de mise en œuvre. Ce cours en est la version longue. Si vous possédez le cours AML, vous avez déjà le résumé ; ce que vous achetez ici, c'est le détail, l'analyse d'écarts élaborée et ses propres évaluations et certificats. Le module 7 se trouve à la leçon 7.1.
Quatre modules
Quatre modules et 12 leçons, chacune avec sa transcription et son propre registre des sources, leçons 1.1 et 1.2 gratuites. Une évaluation clôt chaque module et un certificat est délivré pour chacun, et le cours se termine par une évaluation de fin de cours portant sur les quatre modules.
Module 1. What actually changes
Ce que l'applicabilité directe change pour les renvois de vos propres procédures, les trois chiffres du paquet qui sont cités à tort presque à chaque fois, et comment trier l'ensemble entre ce qui est une reprise et ce qui est réellement nouveau.
Objectifs d'apprentissage
- Explain what changes when an obligation stops arriving through a Luxembourg transposition and applies directly under Regulation (EU) 2024/1624, and identify the citation work that follows across the entity own procedures.
- State the three figures the way the text states them: the EUR 10 000 cash limit as a ceiling member states may lower, the 25 per cent beneficial ownership threshold with the power to lower it to at most 15 per cent by delegated act, and the application date of 10 July 2027 with 10 July 2029 for professional football clubs and agents.
- Sort the package into the larger pile of obligations that are restated and the smaller pile that is genuinely new, and recognise that Directive (EU) 2024/1640 still arrives through national transposition.
Module 2. The AMLA
Les deux rôles de la nouvelle autorité et lequel des deux atteindra jamais votre entité, la différence entre être éligible à l'examen et être sélectionné, et la convergence déjà amorcée par les questions que pose votre superviseur.
Objectifs d'apprentissage
- Distinguish the two roles of the AMLA: direct supervision of a small number of selected entities, and the standard setting and coordination that reaches every entity through its own national supervisor.
- State in one sentence whether the entity falls within the population the CSSF identified in its circular of June 2026 as eligible for consideration, and that eligibility is not selection.
- Explain what the CSSF use of AMLA data collection templates through its circular letters of February and March 2026 means for how the entity answers are compared, and why producing data in a defined shape is a systems question before it is a policy one.
Module 3. What changes in substance
La vigilance harmonisée et ce qu'un groupe perd quand la variation nationale se referme, l'obligation de formation documentée dans sa réalisation et étendue au-delà de vos salariés, et le chevauchement fonds et sociétés de gestion qu'un considérant examine sans trancher.
Objectifs d'apprentissage
- Explain what harmonisation of the detail of customer due diligence closes for a group that has organised around national variation, and why convergence is upward rather than downward.
- Identify the population the documented training obligation reaches beyond employees, including agents and distributors, and the evidence that will satisfy the annual verification the entity is already subject to.
- Document who performs each element of due diligence between a fund and its management company and where the delegation sits, while stating accurately what a recital does and does not do.
Module 4. Running the gap analysis
Le tableau lui-même : quatre colonnes, environ huit lignes, chacune déjà rencontrée dans ce cours, la règle d'ordonnancement qui décide si le plan produit quelque chose, et comment l'analyse reste vivante à travers les actes délégués encore à venir et se résume à un conseil en cinq minutes.
Objectifs d'apprentissage
- Build the gap analysis as a table of about eight rows and four columns (where you are now, where you need to be, who owns it, and by when) using rows the course has already established.
- Sequence the rows by lead time rather than by importance, separating work that can start now and takes months, work that is an afternoon, and work that cannot start until a delegated act, a technical standard or a national transposition exists.
- Keep the analysis alive with a named owner, a review date and defined triggers, and summarise it to a board in five minutes as what is not changing, what is, what is under way, and what is being waited on.
Dernier élément. L'évaluation de fin de cours
20 questions portant sur les quatre modules, seuil de réussite 14 sur 20, soit 70 pour cent. La réussite délivre un certificat de fin de cours indiquant la version du contenu et la durée de 28 minutes 40 secondes sur 12 leçons.
Tout ce que vous obtenez pour ce prix
- Leçons vidéoChaque leçon est construite autour d'un seul point que vous pouvez appliquer le jour même, avec réglage de la vitesse de lecture.
- Transcriptions écrites complètesLa narration de chaque leçon mot pour mot, pour que vous puissiez lire le cours au lieu de le regarder.
- Une version de lecture qui s'imprimeChaque module sous forme d'un article continu, composé pour être lu d'une traite et enregistré en PDF.
- Une évaluation avec certificat de fin de formationUne évaluation notée pour chaque module, avec son nombre de questions et son seuil de réussite indiqués avant de commencer, à repasser sans limite. Le certificat porte votre nom, le module, la date, la version du contenu et les références juridiques couvertes.
- Les documents de travailDes documents de travail, pas des diapositives : analyse d'écarts pour le paquet 2027, registre des sources. Ils s'impriment depuis le navigateur, et l'analyse d'écarts enregistre ce que vous saisissez pour votre organisation et s'exporte en CSV.
- Chaque source juridique liée à son texte officielChaque leçon se termine par ses sources, chacune renvoyant au texte officiel sur Legilux, cssf.lu ou EUR-Lex.
Dit ouvertement, avant que vous ne dépensiez quoi que ce soit
- NonPas de conseil juridiqueDu matériel de formation, pas un conseil sur votre entité ou votre dossier.
- NonAucune accréditation par un organismeLe certificat de fin de formation est délivré par ce seul projet. Ce n'est pas une qualification officielle.
- NonAucune garantie de résultat professionnelNi emploi, ni promotion, ni nomination comme RC ou RR, ni agrément d'une personne par une autorité.
- NonPas de cours en directTout est enregistré et vous avancez à votre rythme.
Concis par conception. La vidéo commentée dure environ 29 minutes sur 12 leçons, ce qui est court à dessein : pas de remplissage, pas de diapositive répétée, pas de lecture de la loi à voix haute. Ce qui prend du temps, c'est ce que vous en faites : les transcriptions, les registres de sources, les 4 évaluations de module et les documents de travail que vous remplissez pour votre propre entité.
Le même cours pour plusieurs personnes
- Prix équipe 499 euros pour 5 personnesUn accès chacun, 12 mois à compter de la date d'achat.
- Prix équipe 899 euros pour 10 personnesUn accès chacun, 12 mois à compter de la date d'achat.
- Équipes plus nombreusesÉquipes plus nombreuses sur devis, via la page de contact.
Une équipe achète au nom de l'entité : le paiement demande la raison sociale et l'adresse de facturation, avec un numéro de TVA si vous en avez un. Payez par carte et les accès s'ouvrent aussitôt, ou demandez une facture et réglez-la par virement bancaire. Chaque accès est activé par le collaborateur à qui il est envoyé.
Le certificat et les documents de travail, avant de les acheter
Ces deux éléments sont normalement réservés aux acheteurs. Ils sont montrés ici parce que les deux questions qui décident de cet achat sont ce que reçoit le dossier de formation et si les documents de travail sont de vrais outils de travail ou des diapositives.
La feuille de travail autour de laquelle le cours est construit
Deux documents de travail, communs avec le cours AML parce que chaque ligne des deux est construite à partir des mêmes instruments. L'analyse d'écarts enregistre ce que vous saisissez, s'exporte en CSV et s'imprime comme un document daté.
Comment ce cours est construit
Explorez les lois et les sources derrière les quatre modules.
Articles en contexte
Les numéros d'article figurent à côté des points qu'ils étayent.
Un considérant n'est pas une obligation
Lorsque le cours repose sur un considérant plutôt que sur un article, il le dit et s'abstient d'énoncer une règle.
Sources liées, pas seulement listées
Chaque source renvoie à sa page officielle sur EUR-Lex, Legilux ou cssf.lu, pour que vous puissiez vérifier le cours au regard de l'instrument.
Responsables de la conformité, dirigeants agréés, juristes d'entreprise et personnel des fonds et des sociétés de gestion qui devront répondre, en 2026 et 2027, de ce que le paquet change pour cette entité et de ce qui est fait à ce sujet. Il suppose que vous travaillez déjà dans le cadre luxembourgeois.
La capacité de dire ce que l'applicabilité directe change et ce qu'elle ne change pas, à quoi revient le travail de renvoi dans vos propres documents, les trois chiffres énoncés comme le texte les énonce plutôt que comme on les répète, quelles parties du paquet sont une reprise et lesquelles sont réellement nouvelles, lequel des deux rôles de l'AMLA atteint votre entité et lequel ne l'atteint pas, la différence entre être éligible à l'examen et être sélectionné, ce que les modèles européens de collecte de données font déjà aux réponses que vous donnez, ce que coûte l'harmonisation à un groupe et dans quel sens, ce que l'obligation de formation couvre désormais et qui y figure au-delà de votre masse salariale, ce qu'un considérant oblige et n'oblige pas entre un fonds et son gestionnaire, les huit lignes de l'analyse d'écarts, et comment les ordonner pour que le plan produise quelque chose.
Le cours complet est en vente maintenant
12 leçons réparties sur quatre modules, avec un certificat à la fin de chacun.